Politika provjere identiteta (KYC – Know Your Customer)

Posljednje ažuriranje: 08. srpnja 2026.

1. Uvod

Društvo ABL FINANCE primjenjuje postupke provjere identiteta svojih klijenata u skladu s važećim zakonima i regulatornim zahtjevima. Ova Politika upoznavanja klijenta (KYC – Know Your Customer) ima za cilj spriječiti prijevare, krađu identiteta, pranje novca, financiranje terorizma i druge nezakonite aktivnosti.

Provjera identiteta obvezna je za sve osobe koje podnose zahtjev za financiranje ili koriste usluge društva ABL FINANCE.

2. Svrha politike

Ova politika omogućuje društvu ABL FINANCE da:

  • potvrdi identitet svojih klijenata;
  • provjeri točnost dostavljenih podataka;
  • procijeni rizik povezan s poslovnim odnosom;
  • ispuni zakonske i regulatorne obveze;
  • zaštiti klijente od krađe identiteta i prijevara;
  • očuva sigurnost financijskih transakcija.

3. Kada se provodi provjera identiteta

Provjera identiteta može se provesti:

  • prilikom podnošenja zahtjeva za kredit;
  • prije sklapanja ugovora;
  • prije isplate sredstava;
  • tijekom trajanja poslovnog odnosa;
  • prilikom izmjene važnih osobnih ili bankovnih podataka;
  • kada postoje sumnje u vjerodostojnost dostavljenih informacija;
  • kada to zahtijeva važeće zakonodavstvo.

4. Dokumenti koje možemo zatražiti

Radi potvrde identiteta i ispunjenja regulatornih obveza možemo zatražiti jedan ili više sljedećih dokumenata:

  • važeću osobnu iskaznicu;
  • putovnicu;
  • vozačku dozvolu, kada je prihvatljiva prema važećim propisima;
  • dokaz o adresi stanovanja (račun za komunalne usluge, bankovni izvod ili službeni dokument);
  • dokaz o prihodima;
  • potvrdu o zaposlenju;
  • bankovni izvod;
  • potvrdu o vlasništvu bankovnog računa (IBAN);
  • druge dokumente potrebne za procjenu zahtjeva.

5. Provjera dostavljenih podataka

ABL FINANCE može provjeriti:

  • autentičnost identifikacijskih dokumenata;
  • valjanost osobnih podataka;
  • adresu prebivališta;
  • vlasništvo nad bankovnim računom;
  • izvor prihoda kada je to potrebno;
  • druge informacije potrebne za procjenu rizika.

Ako dostavljeni podaci nisu potpuni, točni ili vjerodostojni, društvo može zatražiti dodatnu dokumentaciju.

6. Elektronička provjera identiteta

Radi ubrzanja postupka, provjera identiteta može se provesti elektroničkim putem korištenjem sigurnih tehnologija za identifikaciju i provjeru dokumenata.

Takva provjera može uključivati usporedbu identifikacijskih dokumenata, provjeru fotografije korisnika ili druge metode dopuštene važećim propisima.

7. Odbijanje ili obustava zahtjeva

ABL FINANCE zadržava pravo odbiti ili obustaviti obradu zahtjeva za financiranje ako:

  • identitet korisnika nije moguće potvrditi;
  • dostavljeni dokumenti izgledaju krivotvoreno ili izmijenjeno;
  • postoje ozbiljne sumnje na prijevaru;
  • korisnik odbije dostaviti tražene informacije;
  • postoji zakonska ili regulatorna prepreka za nastavak postupka.

8. Zaštita osobnih podataka

Svi osobni podaci i dokumenti prikupljeni tijekom postupka provjere identiteta obrađuju se u skladu s Politikom privatnosti društva ABL FINANCE te važećim propisima o zaštiti osobnih podataka.

Pristup tim podacima imaju isključivo ovlaštene osobe kojima su podaci potrebni za obavljanje njihovih službenih dužnosti.

9. Čuvanje dokumentacije

Dokumenti i informacije prikupljeni tijekom KYC postupka čuvaju se onoliko dugo koliko to zahtijevaju važeći zakoni i regulatorni propisi ili koliko je potrebno radi zaštite prava i legitimnih interesa društva ABL FINANCE.

Po isteku propisanih rokova dokumentacija se sigurno briše ili anonimizira.

10. Izmjene politike

ABL FINANCE može povremeno ažurirati ovu Politiku provjere identiteta radi usklađivanja sa zakonskim, regulatornim ili operativnim promjenama. Najnovija verzija uvijek je dostupna na internetskoj stranici.

11. Kontakt

Za sva pitanja u vezi s ovom Politikom provjere identiteta ili postupkom identifikacije možete kontaktirati ABL FINANCE putem kontaktnih podataka objavljenih na stranici Kontakt.